Какие криптовалюты белые и законные, а какие используются преступниками для отмывания денег?

12.07.2020
Olesya
0
189
kakie-kriptovalyuty-belye-i-zakonnye-kakie-ispolzuyutsya-prestupnikami-dlya-otmyvaniya-deneg

Криптовалюты многие ассоциируют с нелегальной деятельностью: отмыванием денег, покупкой наркотиков и оружия, а также спонсированием терроризма. Однако не все цифровые деньги имеют «запятнанную» репутацию.

Связь криптовалют с преступностью

Анонимность транзакций, благодаря которой BTC обрели популярность, открыла также новые возможности для ведения незаконной деятельности.

  • Отмывание денег. Глава Европола Р. Уэйнрайт заявил, что в год с помощью криптовалюты преступные организации Европы отмывают в среднем от $4,2 до 4,5 млрд. А по оценкам CipherTrace, с 2009-го по 2018-й год на криптовалютные биржи поступило 380,155 Bitcoin из криминальных источников, что в пересчете по сегодняшнему курсу составляет приблизительно $2,5 миллиарда.
  • Приобретение запрещенных наркотических веществ, оружия, детской порнографии. Стоит вспомнить анонимную площадку Silk Road, которую называли eBay для нелегальных товаров. В интернет-магазине, принимавшем в качестве оплаты Bitcoin, было выставлено более 10 тысяч товаров, 70% из них — психоактивные вещества. Суммарный объем сделок на сайте с 2011 по 2013 год составил 9,5 млн BTC.
  • Спонсирование терроризма. Согласно информации полицейской службы Европейского союза, ИГИЛ получает пожертвования через Zcash и Bitcoin. Один из примеров: жительница Брентвуда Зообия Шахназ в 2017-м году перевела более  $150 тысяч в BTC частным лицам и подставным компаниям, которые создал ИГИЛ в Пакистане, Китае и Турции.

Однако, несмотря на преступное прошлое, не все цифровые деньги используют для нелегальных операций. Потенциальным инвесторам следует в первую очередь обращать внимание на «белые» криптовалюты с «незапятнанной» репутацией.

Какие площадки и криптовалюты используются преступниками?

Bitcoin — первая из криптовалют, которую начали использовать для совершения нелегальных сделок и отмывания средств, полученных незаконных путем. Однако в 2019-м году преступники стали чаще использовать цифровые деньги с дополнительными функциями конфиденциальности. Криптовалюты, набирающие популярность в DarkNet:

  • Zcash;
  • Dash;
  • Monero etc.

Из-за повышенной анонимности отследить отправителя и получателя с помощью различных методов анализа blockchain гораздо труднее, чем в случае с другими криптовалютами.

Согласно исследованиям центра FDD по санкциям и незаконному финансированию (CSIF), 97,36% незаконных биткоинов поступает с торговых интернет-площадок DarkNet. Причем зачастую большая часть транзакций проводится из одного источника. Например:

  • в 2013-м году 89,89% грязной криптовалюты поступило из Silk Road;
  • в 2014-м году 42,43% транзакций отмечали из крупнейшей торговой площадки Agora;
  • в 2016-м году 46,65% — из AlphaBay, а 31,21% — из Nucleus Market.

Что важно: к 2020-му году большинство крупных платформ из Darknet, которые всячески поддерживали незаконную криптовалютную деятельность, закрыли.

Белая криптовалюта

В последние годы наблюдается значительное уменьшение количества поступлений незаконной криптовалюты. Например, по данным CSIF,  их процент на сервисах анонимизации, называемых миксерами, в 2015-м году составлял 24,07%, а с 2016-го года по сегодняшнее время — менее 3%.

Одной из причин улучшения ситуации CSIF называют то, что некоторые новые Blockchain-платформы выступили за внедрение AML-методов, которые направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Blockchain-платформа Bitbon System[i] также поддержала AML-политику и правовое регулирование криптовалютной деятельности. Основная цель — предотвратить использование криптовалюты в преступных целях, но также такой подход выступает дополнительным гарантом стабильности цифрового актива Bitbon[i]. Подробнее читайте в нашей статье.

Клиенты могут не остерегаться внезапного закрытия блокчейн-платформы и заморозки счетов из-за обвинений спецслужб в ведении незаконной деятельности. За счет соответствия правовым нормам Система Bitbon получает официальный статус на государственном уровне, позволяя участникам законными способом приумножать капитал.

Тэги данной статьи:
Нажмите на тэг и отсортируйте статьи по интересующей Вас теме.
Наш сайт использует файлы cookies. Продолжая работу с сайтом, Вы выражаете свое согласие с Политикой использования файлов Cookies